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保险经纪实务考试大纲
http://www.21tx.com 2005年09月12日

保险经纪实务考试大纲

一、 保险经纪人概述
(一)保险经纪人的概念
保险经纪人的定义;保险经纪人的组织形式;保险经纪人的产生与发展。
(二)保险经纪人的特点及分类
保险经纪人的特点;保险经纪市场的特征;保险经纪人的主要分类。
(三)保险经纪人的作用
保险经纪人的宏观作用;保险经纪人的微观作用。
二、保险经纪业务运作
(一)保险经纪业务内容
保险经纪业务范围;财产保险经纪业务;人身保险经纪业务;再保险经纪业务
(二)保险经纪业务程序
展业宣传;确定客户基础,签订委托协议书;提供防灾防损,风险管理与咨询;制定保险方案;询价并确定最终保险人;投保实务操作;协助索赔;客户关系管理。
(三)保险经纪人对保险人的选择与评估
保险经纪人对保险人的评估;对保险公司财务稳定性的评估
三、保险经纪机构的监管
(一)保险经纪机构监管概述
监管目标和监管主体;监管手段;监管方式。
(二)机构监管
设立监管;变更和终止监管。
(三)资格监管
从业资格和执业证书;高级管理人员任职资格监管。
(四)经营规则和监督管理
经营规则;监督管理。
(五)保险经纪机构的法律责任
保险经纪机构的行政责任;保险经纪机构的民事责任;保险经纪机构的刑事责任。
四、保险经纪从业人员职业道德与执业操守
(一)职业道德概述
职业道德的含义;职业道德的特征。
(二)保险经纪从业人员职业道德的基本要求
守法遵规;诚实信用;专业胜任;勤勉尽责;友好合作;公平竞争;保守秘密。
(三)保险经纪从业人员的执业操守
执业准备;执业过程;执业活动的重要方面。
五、风险管理基础
(一)风险概述
风险的含义;风险的种类;风险的特征
(二)风险与保险
风险的构成要素;风险与保险的关系;大数法则在保险中的应用。
(三)风险管理
风险管理的含义和历史演变;风险管理的目标和范围;风险管理的成本;风险管理的方法。
(四)风险管理过程
风险识别;风险估测;风险评价;选择风险管理技术;评估风险管理效果。
六、个人和家庭风险管理
(一)个人和家庭风险管理实务
风险的识别和估测;运用非保险工具进行风险管理;运用保险工具进行风险管理。
(二)个人和家庭风险管理案例
家庭基本情况分析;风险管理分析。
七、企事业单位风险管理
(一)企事业单位风险管理实务
风险的识别;风险的估测;运用非保险工具进行风险管理;运用保险工具进行风险管理。
(二)企业风险管理案例
案例一:某音乐剧的风险管理案例;案例二:某广告公司团体投保案例;
八、保险业务风险管理
(一)保险业务风险管理概述及流程
保险业务风险;保险业务风险管理流程。
(二)我国保险公司保险业务风险管理
保险公司整体风险管理概述;我国保险业务风险管理中存在的问题;保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。
(三)再保险业务风险管理
再保险业务风险管理概述;再保险整体风险管理的主要技术;再保险分出业务的风险管理;再保险分入业务的风险管理。
九、市场营销基础知识
(一)市场营销概述
营销的基本概念;市场营销管理;市场营销信息系统与营销调研;市场营销环境。
(二)市场细分与目标市场选择
市场细分的基本概念;市场细分的步骤;目标市场选择策略。
(三)市场营销战略与策略
市场营销战略;市场营销策略。
(四)保险营销概述
保险营销的基本概念;保险产品定价与客户管理;保险营销战略与策略;保险营销渠道。
十、财会基础知识
(一)会计核算基础
会计的定义与作用;会计核算的基本前提;会计要素与会计等式。
(二)会计核算的一般过程
会计科目的设置;借贷记账法。
(三)财务会计报告
财务会计报告的编制要求;资产负债表;利润表;现金流量表;利润分配表。
(四)财务管理
财务管理概述;保险公司的财务管理。
十一、税收基础知识
(一)税收概述
税收的定义;税收的特征。
(二)税制要素
税制的基本要素;税制的其他要素。
(三)税收体系
税收分类;我国现行税收体系。
(四)保险企业相关税收
营业税;印花税;企业所得税;外商投资企业和外国企业所得税;个人所得税。
十二、金融基础知识
(一)金融基本概念及范畴
货币与信用;货币市场与资本市场;金融工具;证券定价。
(二)金融机构和金融市场
银行体系;非银行金融机构;金融市场的分类;金融市场的功能。
(三)利息与利率
利率的含义与种类;利率的作用;利率风险。
(四)外汇与汇率
外汇基本概念;外汇市场与汇率制度;汇率的决定;汇率的作用与汇率风险。
十三、法律基础知识
(一)民事法律制度
民法的一般规定;民事主体制度;代理制度;民事责任概述。
(二)合同法概述
合同法的一般规定;合同的订立及效力;合同的履行及违约责任;合同的变更、转让及终止;相关合同类型。
(三)保险法概述
保险法的概念及适用;保险合同与相关责任;保险市场经营与规范。

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